▼相談内容▼

今回の相談者様は1ヶ月半前に事故でご主人を突然失ったB様。

お金の管理は全てご主人がしていたとのことで、

B様は遺された財産のことを把握していませんでした。

税金の申告や手続きなども全てご主人が行ってきたので、どうしたらよいか分からず、

途方に暮れながらも、ひとまず区役所の無料相談で税理士に相談したのだそう。

しかし、税理士の話は難しく、B様には何を言っているのか理解が出来ませんでした。

さらにご主人が亡くなられたのも突然のことで、

気持ちの整理がついていなかったB様にとって、

税理士からの踏み込んだ質問は精神的ストレスになるものでした。

そんな中で税理士のとある質問にB様は大きなショックを受けてしまいました…

相談の経緯

税理士に相談してショックを受けてしまったB様は

ほかにどこに相談したら良いか、途方に暮れていた時に、

ちょうど中野区役所でグピカのチラシを見つけて、

ご相談に来てくださったそうです。

ショックを受けた税理士の質問とは？

B様は税理士からの

「ご家族以外にご主人が生前贈与をしている先はありますか？」

という質問に対して大きなショックを受けたと話していました。

ご主人を失ったショックから敏感になっているB様はその質問を

「ご主人が家族以外に愛人のような存在がいて、お金を渡していたのではないか？」

という意味に捉えてしまい、 その税理士へ嫌悪感を抱いてしまったようです。

税理士としては全ての財産を把握するために必要な質問でしたが、

B様のその時の精神的な状況では受け入れ難かったのだと思われます。

実際に相続のご相談でいらっしゃる方の中には

まだ心の整理がついていない方も多くいらっしゃいます。

ですが、大切なご家族を失ったばかりでは無理もありません…

初回の相談では…

弊社にてお話を伺っている間にも、B様は途中で息苦しそうにされたり、

感極まって涙を流される場面が何度かありました。

そのため担当者はこの時点ではまだ具体的に相続税の話や、

相続の進め方をお話ししても受け入れられない状態だと判断し、

まずは寄り添ってお話を聞くことに徹しました。

通常よりも長時間の相談にはなりましたが、その甲斐あってB様には

「主人が亡くなってから悲しんでもいられなかったけれど、

　今日初めてこんなに涙が出た」

と言って落ち着いた様子でお帰りいただけたとのことでした。

状況整理と結果

B様の状況を整理すると、法定相続人はB様と娘さんの2人、

ご主人の相続財産は現金・株・土地建物で、すべて合わせると

相続税の基礎控除額を超えるため、相続税の納税が必要でした。

通常はB様と娘さんで二分の一ずつ相続することになりますが、

この場合はB様がすべての財産を相続して、

配偶者控除が適用されれば納税の必要がなくなるため、

その方法を提案しました。

結果、娘さんに承諾いただくことができ、すべての相続財産を

B様が相続することになりました。

配偶者控除とは？

相続税は遺産の全体にまとめて課税されるのではなく

遺産を取得した相続人ごとにその取得額と割合に応じて課税されます。

そのためB様と娘さんで二分の一ずつ相続すると、

娘さんの相続分には相続税が発生します。

しかし、今回のケースでは遺産の合計が1億6000万円を超えていなかったため

配偶者であるB様がすべて相続することによって配偶者控除が適用され、

相続税が非課税となります。

その後…

無事すべての手続きが終了すると、B様も安心し、

今後のことを考える余裕もできたようでした。

そして、自分の相続対策ということで

二次相続対策のご相談も弊社で承ることとなりました！

今回のケースではB様から税理士に相談した際に

ショックを受けたお話を聞いていたので、

今回の士業の先生方との面談の際には全て弊社担当が間に入り

一般の方には分かりにくい部分は嚙み砕いた言葉でお伝えしました。

それによってスムーズに話が進められ、B様との関係が構築できたことで、

今回の相続の相談だけでなく、

そのあとの相続対策もお任せいただけることになりました。

このように弊社では丁寧な対応をご評価いただき、

お客様と長いお付き合いとなることがとても多いです！

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弊社では難しい相続の話をしっかり分かるように説明をし、

相談者様の辛いお気持ちにもじっくりと寄り添いながら対応しております。

ぜひ相続のお悩みをお持ちの方はお気軽にご相談ください。

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